Menu Đóng

Vì sao trade forex hay cháy tài khoản?

Mình là thành viên mới. Mình vào diễn đàn chủ yếu để hỏi thông tin thị trường chứng khoán của Việt Nam. Nhưng mình thấy trong này mọi người đa số trade forex (và kêu than cháy tài khoản) nên mình có một vài suy nghĩ muốn chia sẻ về forex.

Mình chưa từng trade forex bao giờ vì sàn của mình chưa cho. Mình có tài khoản ở cả Fidelity và TD Ameritrade (là top1 và top3 broker của Mỹ) với balance có lúc lên tới 100K. Mình từng trade stock và option được 7 năm. Mình được sàn cho phép trade option tại level 4 (được bán naked puts). Level cao nhất của option trading là level 5 (được bán naked calls). Tuy nhiên mãi gần đây mình mới được sàn cho phép trade future với điều kiện phải có tài khoản 25K trở lên và có tài sản lưu động 50 – 100K (để sẵn sàng nộp bù tiền cho margin call).

Với profile như vậy mà sàn vẫn không cho mình trade forex, chứng tỏ theo quan điểm của họ (những broker chuyên nghiệp và tử tế), trade forex là khó nhất, rồi tới future, option, và đơn giản nhất là stock. Vì vậy, mình rất ngạc nhiên khi thấy ở Việt Nam, mọi người, nhất là newbie, lại bắt đầu bằng forex.

Trading forex và future khó hơn stock và option (phía buy) vì đó là 2 loại trade dựa trên margin có thể có unlimited loss ở cả 2 phía (buy và sell).

Ví dụ, 1 lot trong forex ở Mỹ có giá trị tiêu chuẩn là 100K. Tuy nhiên, trader thường không phải bỏ ra đủ 100K. Họ chỉ phải đặt cọc (kí quỹ) một phần nhỏ của số đó (gọi là margin). Sàn của mình, phần đặt cọc có giá trị từ 2% đến 5% giá trị hợp đồng. Như vậy, mình chỉ cần có 2K là có thể mua bán 1 lot forex chuẩn. Tỉ lệ 1:50 giữa margin mình bỏ ra và giá thị thật của hợp đồng gọi là đòn bẩy (leverage).

Sàn chuyên nghiệp của Mỹ như TD Ameritrade cũng chỉ offer tối đa đòn bẩy 1:50 cho forex. Đa số các hợp đồng future đều có đòn bẩy chỉ chừng 1:20 (5%) thôi. Option không được dùng đòn bẩy. Còn với stock, nhà đầu tư nghiệp dư thì có đòn bẩy tối đa 1:2 (50%). Trader chuyên nghiệp hơn thì được 1:4 (25%) nhưng chỉ dành cho day trader, tức là những người không giữ position qua đêm.

Trong khi đó mình thấy các sàn mà các bạn quảng cáo có thể có đòn bẩy 1:500, thậm chí 1:2000. Sử dụng hệ số đòn bẩy cao là cách nhanh nhất đốt tài khoản của bạn.

Mình lấy một ví dụ, giả sử bạn sử dụng hệ số đòn bẩy 1:2000. Như vậy, để mua 1 lot, bạn chỉ cần 100K/2000 = 50$. Giả định sau khi bạn mua, tỉ giá cặp tiền tăng 0.1%. Như vậy, bạn lãi 100K * 0.1% = 100$. Tức là bạn gấp 3 tài khoản một cách nhanh chóng. Tỉ giá ban đầu chỉ tăng 0.1% nhưng nhờ đòn bẩy, lợi nhuận của bạn tăng 200% (2000 lần của 0.1%).

Nhưng nếu tỉ giá giảm 0.1% thì sao? Trade của bạn lỗ 100$. Ngoài số tiền bạn đặt cọc 50$, bạn phải nộp thêm 50$ để bù lỗ (margin call). Như vậy, cũng nhờ đòn bẩy, tỉ lệ lỗ của bạn là 200%.

Rồi, nếu không may, tình hình biến động, tỉ giá giảm 0.5%. Trade của bạn lỗ 500$. Bạn phải nộp thêm 450$ để bù lỗ (900% số đầu tư ban đầu). Đó là ví dụ cho thấy bạn có thể có unlimited loss khi dùng margin và đòn bẩy.

Để tránh điều đó, các bạn cần có số vốn lớn hơn, đặt trade size nhỏ hơn, hoặc dùng hệ số đòn bẩy nhỏ hơn. Cũng ví dụ trên, nếu bạn có số vốn là 5000$ và đặt trade size = 0.1 lot thì khi tỉ giá giảm 0.5%, bạn chỉ lỗ 50$. 50$ chỉ là 1% của tổng vốn bạn có và như vậy chưa ảnh hưởng nhiều đến sức khoẻ của tài khoản.

Tuy nhiên, mình khuyên các bạn mới băt đầu học trading nên tập trade trên stock hoặc stock index. Các sàn phổ biến đều có giao dịch CFD để các bạn dùng đòn bẩy. Các bạn có thể dùng đòn bẩy nhỏ (1:5 hoặc 1:10) trước để quản lí rủi ro tốt hơn.

Nguồn: Group Facebook

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *